Revolut återkommer i Finanspolisens rapport om penntvätt

Bilder

×

dn.se

Banken Revolut är baserad i Storbritannien och är en så kallad neobank, som bara har internetbaserad verksamhet och inga fysiska bankkontor. Foto: Fernando Gutierrez-Juarez/TT Foto: Fernando Gutierrez-Juarez/TT

Revolut syns på både Hammarbys dam- och herrlags tröjor. Foto: Kenta Jönsson/Bildbyrån Foto: Kenta Jönsson/Bildbyrån

‹ ›

Konton hos Revolut återkommer i det penningtvättsmönster som Finanspolisen beskriver i en ny rapport: omfattande tvätt av svarta pengar och skattebrott med bas i rysk organiserad brottslighet, där misstänkta transaktioner till ett värde av 2,9 miljarder kronor har analyserats. Revolut är samtidigt huvudsponsor för fotbollsklubben Hammarby. Bankens namn pryder tröjorna på både herr- och damlaget, i ett samarbete som presenterades i mars som "ett av de största och viktigaste kommersiella avtalen i klubbens historia".

Schemats syfte, skriver Finanspolisen, är att låta företag betala oskattlagda löner kontant. Ett företag som vill ha löner betalade i svart får en påhittad faktura från ett så kallat slussbolag, betalar den trots att ingen tjänst har utförts, och får tillbaka pengarna i kontanter. Nästan en femtedel av de analyserade transaktionerna gick till bankkonton utomlands, med Litauen, Polen, Irland och Storbritannien som största mottagarländer, medan 75 procent skedde i Sverige. Överföringar till Litauen och Irland går ofta via konton hos Revolut, och brottslingar växlar, noterar Finanspolisen, pengar till kryptovaluta via banker av den typen, vilket gör medlen svårare att spåra.

Hammarbys försäljningschef Tomas Lindgren sade till facktidningen Idrottsbranschen att klubben ser saken som "extremt allvarlig". Han agerade omedelbart, uppger han: han kontaktade Revolut och höll ett avdelningsmöte med dem. Klubben har träffat de personer som bär ansvaret i Sverige, med utbildning och uppfölning kring pengarna, och Revolut kunde visa, i dokument och i organisation, hur man arbetar mot penningtvätt. Banktillstånd i Frankrike och England, noterar Lindgren, kan inte erhållas utan fungerande, aktivt arbete mot penningtvätt – så det är, med hans ord, "inte bara en pappers- eller skrivbordsprodukt". Samarbetet är påverkat för tillfället, men dialogen har intensifierats, och kopplingen till brottslighet, säger han, är inte bra för varumärket.

Förra året bötfällde Litauens centralbank Revolut med 3,5 miljoner euro för bristfälligt arbete mot penningtvätt. I ett mejl till DN svarar banken – en brittisk internetbank utan fysiska kontor – att den inte är anklagad för något brott i rapporten och att rapporten inte knyter Revolut till Ryssland. Den har, skriver banken, noll tolerans för finansiell brottslighet, står under direkt tillsyn av Europeiska centralbanken, bär samma skyldigheter som alla andra finansinstitut som verkar i Sverige, stänger konton kopplade till kriminell verksamhet proaktivt och anmäler misstänkt aktivitet till myndigheterna – information som enligt banken också delas med svensk polis. Penningtvätt, skriver Revolut, är en utmaning för hela det finansiella ekosystemet.